怎么查看基金赚了多少钱(怎样看基金赚了多少钱)
定期购买基金,逐渐成为了许多有理财志向的小伙伴们的生活习惯。基金的收益计算不如股票买卖那样,买卖的价位和手数都是直观的、固定的,而是有特殊的结算方式。今天就让我们一起来算清楚基金账,点一点自己在今年这一轮反弹中赚了多少。
总的说,基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益。
我们用一个假设案例,模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程:
基金收益的计算,建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。
当我们买入基金时,一般是设定买入某个金额的基金。
例:
2016年10月25日15:00前,买入了10000元 A 基金。15:00收盘后,A 基金当天结算净值为1.2871,申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额,账户中会显示:持有份额为7723.07份。
公式:
[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07(份)
Tips:
如果在15:00之后才买入基金,那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。
例:
A 基金在2016年10月30日发放红利(分红),每一份额基金派发红利0.16元,如果选择了“现金分红”,账户中会显示:获得红利收入1235.69元。
公式:
0.16*7723.07=1235.69(元)
例:
在2017年10月24日赎回全部份额A基金,当天净值为1.3106,赎回费率为0.5%。赎回后,账户获得的现金收入10071.25元。
公式:
7723.07*1.3106*(1-0.5%)=10071.25(元)
全过程完成后:
买卖价差收益=1071.25-10000=71.25(元)
是不是看起来很少呢?
请不要忘记了,A基金在10月30日发放过一次红利。
红利收益=1235.69(元)
Tips:
1、基金发放日10月30日,正式名称叫做“权益登记日”,截止当天下午3点前持有的基金,都可以参与分红(哪怕是当天买入的)。
通常权益登记日后的第一个交易日是除权日或除息日,除权日/除息日当天的基金净值将会除去分红部分,出现账面净值的下调(即每份价格变便宜)。
2、分红模式:有现金分红和红利再投资两种选项。
现金分红:红利直接以现金形式发放(案例中即是现金分红)。
红利再投资:将分红的金额,以除息日净值进行折算,折成所持有的基金份额。
2016年10月25日持有至卖出A基金获得的总收益为:
总收益=买卖价差收益+红利收益=1306.94
在整个投资期的收益率为:1306.94/10000=13.07%
是不是发现,其实只要按照步骤进行计算,理清楚基金账,并不是很困难的事情呢。